こんにちは！ゆったりクマ（@yuttarikumabrog）です。
40代から始める資産形成の
ブログを書いている開業医です。
さて、早いもので
５月ももう終わりですね。
今年は時の経つのが
早いのか遅いのか
皆様はいかがでしょうか❓
と、
少し感傷的になりましたが
コロナもそろそろ終焉が
見えてきましたかね。
マスク装用の新しい見解
感染症上の分類など
まだまだ課題はありますが、
脅威という点では
緩和されてきた気がします。
と前置きはこのくらいに
今月も保有資産を
まとめてみました。
仕事の方にお金を振ったり
旅行でお金使ったり、
個人的に飲食で浪費したり
記事にして改めて感じる
精神の弱さ。。。
今月はどんな感じでしょうか。
投資初めて一年になります。
2021年から始めた投資の
一つの結果として
何かの参考になればと思います。
ちなみに前回の記事はこちら
それでは早速みていきましょう❗️
下落相場だからというわけではありませんが
投資は自己責任、余剰資金で行きましょうね。
ゆったりクマとの約束ですよ❣️
保有資産の内訳
22年5月 資産内訳
今月の総評価額は
15,349,824円でした。
前回が16,565,551円でしたから
ー1,215,727円です。
今回の含み益は
101,966円でした。
前回が412,718円でしたので
ー310,752円のマイナスです。
まとめると、リスク資産の増減を
抜かすと904,975円のマイナス収支ですね。
仕事の方に50万ほど回したので、
収支がマイナス40万(＞人＜;)
ちょっと浪費が多い感じです。
また初心に戻ってきっちりと
コントロールしないと
いけませんね‼️
また浪費家に戻ってるよ！
気をつけないとね
アセットアロケーション
現金比率も少しずつ下がってきて、
リスク資産の割合が増えてきました。
年齢の割にリスク資産としての株式が
多いような気もしますが、
５０歳を超えて、出口戦略を
考え始めてからコモディティとか
債権とかにも割り振っていこうと思います。
今は守りよりも攻めの運用を考えています。
円貨／外貨 比率
円安の影響もあり、
外貨比率が上がっています。
意識的にドル資産を
増やしていることもありますが、
最終的には4：6くらいに
安定させていきたいところです。
各資産ごとの評価
投資信託
SBI証券
今のところ、私のポートフォリオでの
1番安定しているインデックスですね。
安定しているとはいえ、
昨年末から比べれば
下がってきています。
長期投資なので、
気にせず淡々と積み立てて
いきます。
あとは出口戦略だけ、
しっかり考えていれば
良いわけですからね。
外国株を取り扱うのであれば、
現状SBI証券がオススメです。
興味のある方は一度ご覧ください。
![SBI証券[旧イー・トレード証券]](data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAAAAACH5BAEKAAEALAAAAAABAAEAAAICTAEAOw==)
楽天証券
アクティブファンドはボラティリティが
大きいですよね。
こういう下落相場では
結構ひりつく感じですよね。
年齢的にもあまり攻めてる場合では
ないのでしょうけど、
NISA口座で運用してますので
含み益を狙っていたりします。
国内個別株
米国株
米国株も金融緩和の引き締めで
下落相場に移行しております。
ただ円安の影響で、
資産的にはダメージが
少なくなっています。
定期積立している他にも
ナンピンできる時は
指値で買い増ししています。
外国株を取り扱うのであれば、
現状SBI証券がオススメです。
興味のある方は一度ご覧ください。
配当金
配当金も投資を始めて
約一年で少しずつ増えてきました。
配当金のまとめ記事も
そのうち書きますので
よろしくお願いいたします。
あとがき
割と恒例になりつつある
言い訳から始めるわけですが
２月３月の忙しさが本当に
しんどかったのが
わかりました。
４月５月の外飲み代が
経費の分もありますが、
割と高額になってしまいました。
仕事のコントロールは
自分でできる立場にいるはずですが、
職業立場上、逃れられないことも
あるものですね。
某マンガの言葉を
借りるなら、
医師という職業に就くのではない。
医師という生き方を選ぶのだ。
というところでしょうか。
こんなことでサイドFIREとか
できるのかしら。
というか目標を
どのように設定するか。
しっかり考えないと
資産形成の意味がないわけで
色々と考えていかないといけませんね。
あと数年で40代もおしまいです。
そろそろ投資としての
そして生き方としての
出口戦略を考えていきませんとね。
これからも資産形成頑張ります。
よろしくお願いいたします。
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