資産形成

【資産報告】2022年4月26日時点【総資産】  

こんにちは!ゆったりクマ(@yuttarikumabrog)です。

40代から始める資産形成の
ブログを書いている開業医です。

あっという間にひと月経ちましたね〜

このひと月で花粉症のピークがすぎ
コロナのピークも微妙に過ぎた感じです。

まだまだ健康観察業務も続いていますが、
2月、3月ほどは忙しくないですね。

投資の方は相変わらず
定期的に積み重ねております。

大きなニュースは今のところ円安ですか。

ドル建ての資産を円換算したときの
含み益が大きくなっています。

まぁ長期投資的には一時的な過程
なのかもしれません。

さて今月の資産報告に行く前に、
先月の結果はこちらになります。

sisan2203
【資産報告】2022年3月16日時点【総資産】  こんにちは!ゆったりクマ(@yuttarikumabrog)です。 40代から始める資産形成のブログを書いている開業医です。 ...

それでは22年4月の資産報告行ってみましょう〜
そろそろ一年になりますね。

保有資産の内訳

そろそろ一年になるんですね。

仕事の方にお金を戻したりしたので、
綺麗な右肩上がりとはいきませんが
ちゃんと増えているのが見えて嬉しいです。

22年4月 資産内訳

今月の資産額は16,565,551円でした。

総投資額は16,152,834円。

含み益は412,718円です。

表計算上は利回り2.56%になっていますが、
実際は現金部分を除いた資産額の6,374,223円に
対しての利回りになりますので、

実質利回りは6.47%となります。

インデックス投資と比べて平均的な数字ですね。

iDeCoは資産の中に含めておりません。
計算が面倒なので。。。

アセットアロケーション

日付が1日ずれちゃいました〜

だんだん現金比率が下がってきてますね。
最終的には50%くらいを目標に考えています。

積立は以前と変わらずで
毎週2万円でドル買って、月一で米国株を買って
毎月10万円をインデックス投資に回し、
NISAで毎月10万円と特定口座で眼力を5万円
という感じです。

国内高配当株は余力がある時で
値が下がっている時に追加購入しています。

ですので 支出+投資額収入を超えると
どんどん現金比率が下がっていくわけですね。

そろそろ目標のPF率をちゃんと考えて
投資計画を立てていかないと
いけない気もします。

もう少し資産が増えてた時に
勉強してリスクの分散を
考えたいと思います。

円貨/外貨 比率

今回は円安の影響もあり、
ドルの資産比率が高くなっています。

とはいえ調整するような状況でも
ないかなと思いますので、
このまま様子を見ていこうと思います。

各資産ごとの評価

投資信託

上が楽天証券の分で、
下がSBI証券の分です。

楽天証券はIFA口座で運用しています。

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国内個別株

こちらは国内高配当株を
ネオモバイル証券で少数株で運用しています。

ネオモバ開設
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正直そろそろ花王は見切っても
いいかなと思っています。

ちゃんと損切りができないのはダメですね。

エネオスは単元株まで購入しました。

株価が高くなくて単元株にできそうなものは
チャンスがあれば買い増ししようと思っています。

米国株

米国高配当ETFとアップルですね。
少しずつ増えてきました❗️

こちらはドルで購入しています。

ドルは外貨積立で購入して手数料を抑え、
証券口座へ入金してます。

米ドル購入
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あとがき

緊急事態宣言も明けて、
だいぶ人の流れも出てきたように思います。

私も外でお酒を飲む機会が増えました。

その分支出も増えましたけどね。。。

色々忙しく、ストレスもあったわけで、
会社の経費で飲んでいる分もありますが、
資産を削って飲んでいる分も当然あります。

ここらで、一度気持ちを切り替えて
1周年に向けて再度、資産形成を頑張ろうと思います。

具体的には月一の収支報告をしっかりと
やることですかね。

6月で一年になりますが、
これからも続けていきますので
皆様、よろしくお願いいたします❗️

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