【楽天証券】一般NISAはじめました【口座開設】

NISA口座

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楽天証券口座の開設申し込みから、
数日して口座開設できました
という封書が届きました。

そして、本人確認のマイナンバーカードなどを提出して、
いざ運用を始めましょうというところから
話を始めたいと思います。

投資を始めようと思ってから、
youtubeなどで情報を仕入れてきました。
S＆P500のインデックスやら
米国高配当ETFとか、
日本高配当株とかやってみたいことは
いっぱいあるのですが、

まずは非課税枠となるNISA口座の運用です。
税制的にも優遇されているので
NISAを使わない手はありませんね。

積み立てNISAにするか、一般NISAにするか

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色々な考え方があると思いますが、
私の場合は年間１２０万円は入金できること。
投資商品は幅広く考えていきたいこと。
以上のことから、一般NISAを選択しました。

一般に長期投資をコツコツと
インデックスファンドに積み立てるのなら
つみたてNISAが適していると思います。

逆にすでに資金があって、積極的に
運用していきたい人は一般NISAで
種金を多めに運用して、
利益を非課税にしていく方があっているかと思います。

ここでも感じるのは入金力です。
やはり多くのお金を投資に回せる方が、
節税効果も大きく見込めますので
有利だと思いました。

稼ぐ力がとても重要ですね。

【５つの力】私が実践した5つの力　稼ぐ力【その２】 私の収入と見通し 次は稼ぐ力について、私の状況と予定を混ぜて説明していきたいと思います。私は現状、法人の理事長をしていて、院長と...

一般NISAにすると決めたら、ファンド選び

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ここで、私の運用目標と基本コンセプトを書いておきたいと思います。

漠然とこんなことを考えて始めています。

積極的にということで、
今回はアクティブファンドを選択しました。
正直、IFAコースで始めた時から
インデックス投資は別にやろうと思っていたので、
NISAは節税効果が1番狙えるアクティブにしました。

少しでも増える方向で、リスクを少し上げた決断です。
IFAの方はインデックスもちゃんと紹介してくれました。
インデックスの方の信託報酬は軒並み１％以下で
低コストのものも入っていました。

ですが、ここはあえて攻めることにして、
アクティブファンドを選んでみました。

一つは米グローバル型でヘルスケアのものを中心
に組まれているファンド。
もう一つはインデックス（S＆P５００）を
目指したアクティブファンドです。

この二つを５０％５０％で年間６０万ずつ買っていこうと決めました。
これでNISA枠は使い切ることができます。

グローバルの方は３０万円ずつ２回に分けてスポット購入し、
インデックス連動の方は楽天銀行から毎月５万ずつ
積み立てるように設定しました。（口座から）
ポイント投資も利用してます。

分散投資的にはこの二つで十分と
IFAの方には言われたのですが、
私的には国内も少し欲しい旨を伝えたところ、
結構難しい国内ファンドの中でも
おすすめのものを選んでいただきました。

関口さんという有名な
ファンドマネージャーのファンドなのですが、
目論見書を見てかけてみようかなと思えたので、
こちらも積み立てることに。

ちなみにNISA枠ではなく特定口座枠で。
毎月５万円を楽天カードから積み立てる設定にしました。
カードからの積み立てすることでポイントもつくのでお得です。
　（ポイントがつくのが上限月５万円なので限界までw）

来年度は今年一年の動向を見て考えたいと思います。
大きく目標のイメージとずれていなければ
継続していこうと思います。
時々、チェックする程度でのんびりといきます。​​​​​​​​