- セレクトプランへ移管しました
- プラン変更のリスクの結果
- プラン変更のまとめ
こんにちは！ゆったりクマです。
ついに、セレクトプランへ
完全移管しました。
なんだかんだで3ヶ月かかりましたね。
まずは、結果報告から
いきましょう！
セレクトプラン移管終了
前回までで、
書類などの手続きは
終わっています。
あとは処理待ちの状態でした。
二つのログインIDを持っている状態に
なっていましたので、
オリジナルプランのIDと
セレクトプランのIDを
チェックする日々。
そしてついに！
オリジナルプランのIDで
ログインができなくなりました。
そして、セレクトプランのIDで
ログインすると、
セレクトプランへ待機資金として、
移管されています。
さらに二日後。
前回、決めた配分で購入されています。
待機資金は今月の入金分です。
結局、マイナススタートになりましたね、
プラン変更の際に、一度全部売却します。
その時にすでにマイナスでした。
今回、新しく購入するタイミングは
割と良くて、評価額が下がっていたので、
そこまでのマイナスにはならなかったようです。
マイナスとはいえ、
最初に見直しを考えた時が
7,000円位マイナスでしたから
プラン変更で少し取り戻せた感じです。
これから15年で頑張ってもらいましょう。
ちなみに現在のポートフォリオは
以下の通りです。
今のところは、
この配分で行こうと思います。
新興国はもう少し積み立てたら
違うものに変えていこうとおもいます。
月次の資産報告で、iDeCoの経過も
報告していきますので、
よろしくお願いいたします。
iDeCo プラン変更 まとめ
プラン変更もこれで終わりです。
ですので、一度まとめておくことにします。
まずはオリジナルプランから
セレクトプランへの変更届をWEBから
申し込みます。
その後、書類が届きますので
記入して提出。
1ヶ月少しすると、
セレクトプランのIDが届きます。
セレクトプランでログインすると、
移管金の振り分けと
積み立て金の振り分けの設定をします。
設定が終わったら、後は待つのみです。
ここも2、3週間かかりましたね
そして、今回の記事の冒頭の話になります。
画面が切り替わって数日して、
SBI証券から、移管完了の封筒が届きました。
変更するかのポイント
- 今の信託報酬と利益率をみる
- 残りの年数を考える
- セレクトプランに変えたいかどうか
今の信託報酬と利益率
まずは変えるだけのメリットがなければ
意味がありません。
現在の信託報酬と利益を見直して、
信託報酬が高いなと思うなら、
変更を考えてみてもいいと思います。
iDeCoの残り年数
信託報酬が低くできるとはいえ、
長期投資を基本としているiDeCoですから、
残りの年数が少ないようでしたら、
変えるメリットは少なくなります。
実際に何年でメリットが多くなるかは
選ぶ商品によっても変わるでしょうが、
今の信託報酬で残りの年数続けた際の
手数料は出せると思います。
変えたい先の信託報酬での手数料を
比べて、大きいと感じるなら
変更をおすすめします。
セレクトプランへ変えたいかどうか
ここまで、目安をあげてきましたが
未来は誰にもわかりませ。
プラン変更時におきる売買のリスク
タイミングは証券会社次第なので、
なんとも言えませんし、
変えた先のファンドが伸びないかもしれません。
最後は、自分自身で決めるしかありません。
色々と情報を集めて、自分なりの選択を
決めていきましょう。
投資は自己責任で行いましょう。
ここで書いた内容は私の選択です。
万人に正しいものではありません。
ここまで読んでいただいて、
ありがとうございます。
私は変更する選択を選びました。
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