こんにちは！ゆったりクマ（@yuttarikumabrog）です。
40代から始める資産形成の
ブログを書いている開業医です。
少しドタバタしてまして、
保有資産まとめが遅くなりました。
ごめんなさい。。。
ちょうど記事書いているときに、
中国の恒大ショックがきて
色々とやってました。
と言い訳はこれくらいにして、
早速みていきましょう〜
保有資産の内訳
21年9月 資産内訳
今月の収支は
＋103,392円でした。
総投資額は13,816,265円で
総評価額は13,919,657円という結果です。
先月の総投資額が13,101,274円でしたので
70万円ほどの増加となっています。
先月の保有資産はこちらの記事を
ご参照ください。
節約の効果が出ていて
投資や貯蓄に回せています。
先月の家計の記事は
こちらになります。
以前にも書きましたが、
事業の方に追加投資しないと
いけなくなる予定だったりします。
去年コロナの影響で
事業収入が激減したため
借り入れをしたせいですね。
去年よりは事業収入が
回復してきていますが、
返済もあるので
まぁカツカツな経営状況です。
源泉所得税の支払いがくる
12月くらいに
200から300万ほど
自己資金から移動しようと
考えています。
事業収入が爆上げすれば
問題はないんですけどね。。
事業主は収入が変動するのが
リスクなんですよね。
確かに青天井には
ではあるかもしれませんけど
純粋な投資による利益は
103,392円でしたので、
少しずつ投資の利益も
上がってきています。
このまま投資を頑張って続けて
いきたいと思います。
相変わらず現金率は高いままですが、
事業は何があるか分からないので
念のため高め維持していきます。
去年のコロナ禍での
融資がボディブローのように
効いてくるね
アセットアロケーション
今月の現金率は
73.4％でした。
先月が74.5％でしたから、
少しずつリスク資産へ
移行できております。
先ほども書きましたが、
事業の方に追加投資するので
現金を多めに残しています。
先月のブログで500〜800万の
追加投資と書きましたが、
車を売却したりと資金を作ったので
200〜300万で済みそうです。
事業の方の売り上げが爆上げすれば
追加投資いらないんですがね。。
お仕事頑張ります！
現金以外の比率は
ほぼ目標に近い形になっていますので、
このまま投資を積立していき、
微調整をする位に考えています。
円貨／外貨 比率
今月の外貨率は
19.3％でした。
先月が19％でしたので、
ほんの少し上がりましたね。
特に何をしたわけでもありませんが、
米国株の定期買い付けの方が
少し多かったみたいです。
最終的には３割から４割を目指しています。
分散投資によるリスク分散ですね。
大きく利益を出したいなら
集中投資。
リスクを減らしたいなら
分散投資。
心地よい割合で投資していくことが、
その人なりの正解なんでしょうね。
各資産ごとの評価
投資信託
なんとなく私が記事を書き始めると
株価が下がる気がします。
偶然なんでしょうけど。。
今月はインデックスが
軒並みマイナス評価でした。
元気なのは
アクティブファンド
という結果です。
インデックスも安定と言われていますが、
短期の一点で見るとこういう時も
ありますよね。
私の場合はマイナスのタイミングが
結構多いような気もしますが。。。
逆に手数料が高いアクティブは
このくらいになってくれないと
心配になってしまいます。
そうでなくても
2％くらいの手数料があるので、
最低でも5％以上の利回りは
欲しいところです。
眼力がんばれ〜
国内個別株
今回追加購入した銘柄は
以下の4銘柄です。
日経平均株価も30,000円越えで
軒並み株価が高かったため
追加購入しずらい状況ですよね。
その中でも取得単価より
株価が安くなっているものを
追加購入しました。
そして今月のネオモバの
国内株はこんな感じです。
全体的に含み益になっている銘柄が
多くなっていますね。
高配当株を揃えているので、
含み益はあくまで2の次なんですが、
これはこれで嬉しいことです。
もう少し追加投資できるように
なったらセクターも気にしたいです。
今のところ国内株は
あまり追加を考えていないので、
買えるものを買っていこうと思います。
米国株
ちょうど記事書いている頃に
中国恒大の債券の話が出て
軒並み含み損な状況です。
ちなみに定期購入の時も
少し下がり始めていて、
買うときに安いのはいいことだ〜
とか思っていたんですけどね。
定期購入の記事はこちらです。
その後、あれよあれよと
値が下がり始めたので
追加投資をしました。
追加投資の記事はこちらです。
結果、今月は
ー120＄でした。
ほんとにリスク資産は
浮き沈みが大きいですね。
それでも長期投与的には、
コツコツ積み上げていくこと。
ほんとに危ない時だけ
あとがき
発熱外来開設してから
約1ヶ月経ちました。
20人弱検査してきましたが
３割くらいの陽性率です。
そしてデルタ株100％。。。
とはいえ、
東京の感染者数も減ってきており
第五波もそろそろ収束しそうです。
抗体カクテル療法を行った人も
数人いましたが、割とスムーズに
治療を行っている医療機関へ
紹介することができました。
早くコロナに目処がついて、
事業の方も安定して
投資に集中できる日がくるように
できる範囲でお仕事頑張ります！
今年はインフルエンザワクチンの
供給量が7.8割とのこと。
またワクチン争奪戦が始まりそうです。
ここまで読んでくれて
ありがとうございます。
インフルエンザワクチンも
頑張ります！
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