- 投資開始して1ヶ月目の状況
- データからの分析
- 今後の投資計画
こんにちは、ゆったりクマです。
やっと資産管理表をつけるように
なりました。
もう少し、カスタマイズして
自分なりに分析しやすいように
していきたいですね。
それでは、早速みていきましょう。
資産内訳 21年６月
1ヶ月目の状況はこんな感じです。
収益は ＋12,054円 でした。
全体のアセットアロケーションを見ていきましょう。
資産のうち、現金が85.5％でした。
投資始めます！とか言っといて、
あまり買ってない。。。
現段階で総資産は11,237,122円でした。
来月はもう少し、
スポットで買って
預金から資産へと
移動させていきたいと
思いました。
iDeCoはこの資産管理表に
載せ方がわからないので、
含めておりません。
ちなみに今の状況はこんなです。
いつになったらセレクトプランへ
変更できるのだろうか？
iDeCoのお話はこちらになります。
セレクトプランへの変更が
できましたら記事にしますね。
各資産ごとの収益
投資信託
インデックスファンドが４つと
アクティブファンドが３つです。
そのうちアライアンス・バーススタインと
モルガンスタンレーはNISA口座で運用しています。
問題はアクティブファンドです。
信託報酬そこそこなんだから、
インデックスを上回る結果が
欲しいところですよね。
今のところ、インデックスを上回っているのは
アライアンス・バーンスタインだけですね。
今年一年は経過を見ると決めたので、
動かず見ていこうと思います。
あまり、利率がバタバタして
安心してみていられないようなら、
インデックスファンド一本にしていくのも
考えています。
ですが、今はガチホを続けます。
気になるのは眼力ですよね。
含み損が一番大きくて、
停滞気味なのでやや不安ですね。
チャートを見ても、去年ほどの
パフォーマンスは出ていないようです。
とはいえ、まだ始めたばかりですので
見守ることにしましょう。
インデックスの方は、まだ数量も
すくないですし、動きも小さいので
コツコツ積み立てていきたいと思います。
個々のインデックスファンドの説明は
こちらの記事で調べていますので、
よければご覧ください。
国内高配当株（ネオモバイル証券）
ネオモバイル証券は
単元未満株で買えるので、
買いやすいですよね。
大体30銘柄くらいを少しずつ買ってます。
正直、他の人の銘柄を見て
ほとんど真似してます。
一応、セクター比率も出せるので、
見てみましょう。
実は国内高配当株が割と
含み益も出していて、
いい感じです。
それもあり、手軽さもあるので
他の商品よりこまめに
買い増ししています。
もう少し、目標の
アセットアロケーションを決めて
計画的に購入していきたいです。
米国ETF（HDV・SPYD・VYM）
米国ETFに関しては、
コロナの影響で一度下がって、
回復して、さらに上昇している
ところでの購入となっています。
安く買っていければ、いいのですが
いつ安くなるのかわからないので、
積み立てによるドルコスト法で
いこうと思ってます。
この先、いつかは暴落がくると
思いますが、そこを待っていては
始まらないので、まずは行動です。
最善を求めるのは、善の敵である
という言葉に従い、
まずは行動を起こしていき、
その中で、ベターの道を
探していくことにします。
まとめ
いかがでしょうか。
やっと、購入した「たかやんさん」の
スプレッドシートが使いこなせるように
なったので、これからは
毎月データを出しやすくなりました。
少しカスタマイズもしているので、
新しい統計や、見やすい表も
作っていきたいです。
とはいえ始めて1ヶ月。
まだ預金の方が多くて、
運用も何もない状況ですが、
ここから資産を増やしていこうと
思っています。
とりあえず、月の購入は
そのままに、今ある預金で
スポット買いを考えます。
定期購入に関してはこちらの記事へ。
基本に忠実に、貯める力、稼ぐ力で
収入の最大化と支出の最適化。
回せるお金で投資をする。
まずはインデックスを買い足す
ことにします。
目標として預金の割合を
20％〜30％くらいに
していきたいですね。
これからも勉強を続けて
ベテラン投資家になれるように
頑張っていきます。
ここまで、読んでくれて
ありがとうございます。
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