こんにちは！ゆったりクマ（@yuttarikumabrog）です。
40代から始める資産形成の
ブログを書いている耳鼻科開業医です。
今月も保有資産まとめをしました。
と言ってもiDeCoは先月も
含めておりません。
iDeCoは別に経過を記事にする予定です。
ちなみに先月の資産報告の記事は
こちらになります。
今月はどうなっているのでしょうか？
早速みていきましょう〜
保有資産の内訳
ひと月が早く感じますね。
暑い日が続きますが、
熱中症など体調に気をつけて
過ごしてくださいね。
それでは内訳からいきましょう。
21年8月 資産内訳
21年8月の総投資額は
13,101,274円でした。
そして、総評価額は
13,172,189円ですので、
収支は
＋70,915円になります。
ちなみに21年7月の総評価額は
12,577,832円なので
先月からは594,357円の増加です。
ただ、このあと事業の方に
資金を入れないといけなくなる
ため資産は減っていく見込みです。
コロナの影響は大きいですね。
事業主はしんどいです。
500万円から800万は
とりあえず減る予定でいます。
事業に浮き沈みは常とはいえ、
コロナ禍はしんどいですね
だからこそ、倹約と資産運営
頑張ります！
アセットアロケーション
先月の現金率が80％でしたので、
予告通りリスク資産に振り分けられています。
米国ETFの追加投資が効いています。
最終的には現金は
30％くらいにする予定ですが、
先ほど書いた通り
事業の方にお金が必要になるので、
今はキャッシュ厚めに持っています。
円貨／外貨 比率
先月米国のETFを買い増ししたので、
大分外貨の割合が増えました。
先月の外貨率が14.2％でしたので、
5％位上がりましたね。
事業にお金を回すとして、
余剰資金が出れば
買い増しをしていく予定です。
各資産ごとの評価
投資信託
いわゆるファンドですね。
SBI証券で積立している
インデックスファンドと、
楽天証券でNISA運用している
アクティブファンドで
７種類積立しています。
大体はプラスになってきていますが、
新興国と眼力はイマイチですね。
新興国は一旦積立を減額しようと思います。
眼力は毎月5万円積立してますが、
どうしたものでしょうかね。
楽天はIFA口座なので
相談しながら運用していきます。
来年は別のファンドに変えようかな。
とはいえ
眼力の新規受付が終わるみたいだし、
悩ましいですね。
いずれにせよ、
事業の方にお金を入れるので
インデックスファンドへの入金も
調整が必要になります。
余剰資金が減るから
仕方ないですね
毎月の積み立てを一時的にでも
減らしていこうと思います。
楽天のファンドは
一般NISAがありますので、
そちらは満額使っていきます。
国内個別株
ネオモバイル証券でやっている
高配当国内株です。
前回8月に2銘柄を追加したあとに
さらに保有している銘柄を
買い増ししました。
ちょうど価格が下がっていたので、
ナンピン買いです。
ネオモバイル証券は
少額で追加投資できるので、
今後も少しずつ追加していきます。
そして、全て含めた
現在の国内株は以下になっております。
前回はスクロールに頑張って挑戦しましたが、
色味が味気なくなるので
以前と同じ表示に戻しました。
今時はブログをスマホで見られる方も
多くなってきており
（私のブログだと50％）
スマホでしたら拡大した方が
操作的に早いかなということもあり
以前のような写真貼り付けに
しました。
どっちが見やすいですかね？
セクターは食品と医薬が
少し増えましたが
まだ大きくは変わりません。
こちらも余剰資金で
少しずつ買い増しの予定です。
米国株
米国株は高配当ETFとアップルです。
高配当ETFは毎月300＄で
買える分購入しています。
ほぼ定数買いになっています。
価格が下がったところで、
キャッシュに余裕があれば
買い増しをしていく予定です。
アップルは毎月１株買っています。
いつもアップル製品には
お世話になっております。
快適な生活ありがとうございます。
収支は−6,232円でした。
なかなかマイナスの投資ブログも
珍しいですかね。
始めたタイミングが悪いのか？
高値買いになってます。
先月、価格が下がったところで
買い増ししました。
結果的にはいいところで
買い増しできたようです。
こちらも毎月の購入額を下げて、
下がったタイミングに購入できるよう
外貨積立に残しておこうかと思います。
あとがき
投資を始めて4ヶ月になろうとしています。
ここまで約300万円ほど
リスク資産に投資してきました。
月70〜80万円のペースで
入金してることになりますね。
ですが、ここで一旦ペースダウンです。
何回も書いてますが、
事業の方がコロナの影響で
お金が足りなくなってきているので
事業に資金投入をしていきます。
去年の事業赤字が影響しているんだね
融資を去年受けましたけど、
さらに融資を受ける選択肢も
あるにはあります。
ですが、なるべくこれ以上の
事業融資は無しでいきたいです。
ですので、ここからは
少しずつコツコツ入金していく
ことになります。
本当は役員報酬を下げれば
1番効率が良いのですが、
経産省の補助金を去年受けたので
あと2年間は変更できない状況です。
税金的にはもったいのですが
一度給料でもらったものを
事業に戻すということになります。
所得税と社会保険料が
もったいないけどね。
そのためにも倹約を生活でも
事業でもしっかりやらないとです。
リスク資産には手をつけずに
キャッシュだけで乗り越えたいです。
このブログはここからが本番です。
額が大きいから派手に見えますが
事業も含めて収支を計算すると
±0に近い状況です。
事業の方のやりくりは
なかなか記事にできませんが、
ランニングコスト削減のため
車の売却等考えています。
コロナの状況が今後
どうなるのかはわかりません。
ですが、今のところ去年よりは
経営状況は改善してきているので、
なんとか乗り越えていきたいです。
乗り越えられたら、
そこからは投資モードに
なりますよ〜
それまでブログも投資も
コツコツ継続です。
ここまで読んでくれて
ありがとうございます。
厳しい状況でも頑張ります。
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