資産形成

【資産報告】2021年5月18日時点【SBI証券】

SBI保有21518

​​​​​​​​​​​​​​​​​​​SBI証券口座 資産保有状況


SBI証券版になります。
SBI証券では主に積み立てで(ドル)
米国高配当ETFを運用しています。
為替コストを少しでも削減するために
住信SBIネット銀行で
外貨積み立てを利用しています。
あと少し、インデックス投資を積み立てています。

iDeCoもこちらで行っています。

まずはiDeCoの状況から

ちょうど、日経平均が下がった頃のものになります。
以前のブログでも紹介しましたが、
最初元本補償を選択していたため、
手数料分がマイナス運用になっていました。

その後、スイッチングしたのですが
短期で見ると含み損になっております。
。。。。まぁ気にしない気にしない。

それと、こちらは3年前に加入したため
オリジナルプランになっています。

現在、セレクトプランへの変更をしている最中です。
書類が届き次第、投資先も変更していきます。

ゆったりクマ

気づいてよかったよ。あのまま、元本補償で
やっていたら、預金より悪かったから。

マハロ

最初に契約した時は、全然知識がなかったんだね。
投資=リスクっていう感じだったものね。

次に米国高配当ETFの紹介です。

オーソドックスにSPYDHDV
そしてVYMの3銘柄を積み立てていく予定です。

今回だけ、写真で損益がわからなくなって
しまっててすいません。
次回からは損益がわかる写真を掲載していきます。

個人的には攻めと守り(といっても攻めですけど^^;)
をうまく組み込んでいるつもり。
こちらは毎月300ドルをそれぞれ購入
していくようにしています。

ちなみにドルは毎週火曜日に
2万円ずつNEOBANK(住信SBIネット銀行)で
積み立てにして、
為替手数料を2銭(1米ドルあたり)
に抑えています。(ドルコスト法でやってます)
配当含み益に期待ですね。

ゆったりクマ

このドルを買うのが、私的に
今1番楽しいのよね。

マハロ

チャートと睨めっこして、指値で
注文するの楽しそうにやってたね。

最後にインデックスファンドの紹介です。

こちらも定番揃いになります。
全世界先進国(日本除く)
S&P500を積み立てております。

この時点では3銘柄なのですが、
来月からは4銘柄になります。
スポットで新興国を1万円分買い増して
同様に毎月の積み立てを計画しました。
全体で月5万円になります。

内訳はオールカントリーに1万5千円。
S&P500に同じく1万5千円。
新興国と先進国にそれぞれ1万円ずつ
となっています。

ゆったりクマ

やっぱりインデックス投資は
1番やりたかった事だからね。

マハロ

投資の勉強を始めた時から、低コストの
インデックスファンド買いたいって言ってたね。

将来的な見通しとして

​今はアクティブファンドも活用していますが、
10年後くらいには
インデックスファンドを主体
ポートフォリオを組もうと思っております。

今は多少のリスクは許容してでも
増やしにいくときと考えています。
10年くらいしたら
徐々にアクティブファンドを切り崩して
国債やリートなどへ分散していこうと考えています。

ですので、ここから貯めていく
インデックスファンドは将来の主戦力候補です。

以上がSBI証券で保有している資産でした。

こちらも楽天証券同様に
月に1、2回ほど現況を報告していきたいと思います。
よろしくお願いいたします。


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SBI証券[旧イー・トレード証券]