【資産報告】2022年1月2日時点【総資産】

も・く・じ

1. 保有資産の内訳
   1. 22年1月　資産内訳
   2. アセットアロケーション
   3. 円貨／外貨　比率
2. 各資産ごとの評価
   1. 投資信託
   2. 国内個別株
   3. 米国株
3. あとがき

保有資産の内訳

22年1月　資産内訳

タイミングがいつもと違うので、
少し減っていますね。

今年初の資産報告は

総投資額　14,512,861円
評価額　　14,931,296円

でした。

含み益は418,435円と
投資初めて半年ですが、
割と出せています。

今年はここから始めていきます。

資産全体で見た時の利回りは
2.88％ですが、
投資にかかった分でみると
8.9％になっています。

改めて計算してみると、
まずまずの利回りかなと
思っています。

少しずつ増えてきている感じです。
年末に事業に資本投入したり、
緊急事態宣言解除されて
はっちゃけたりで
やや減少してますが、

今年も頑張ります！

アセットアロケーション

現金の割合はドルも含めて、
66％になりました。

半年かけてリスク資産の割合が
30％を超えてきましたね。

次の目標は50％です。

円貨／外貨　比率

外貨率は26.5％になりました。

ドルで買っているETFの割合も
だいぶ増えてきましたね、

毎月1,100ドルずつ米国株を
購入しています。

目標配分は現金率30％としていますが、
今は急がずに少しずつリスク資産へ
移行していこうと思います。

それと単純にパーセンテージだけでなく
一定の現金を保持しながら
割合を下げていく予定です。

各資産ごとの評価

投資信託

新興国以外の投資信託は
含み益を出せています。

投資信託はNISAでやっている
アクティブファンド（楽天証券）と

インデックスをSBI証券で
やっています。

楽天証券はマネーブリッジの金利と
投資信託の合計額でつくポイントが
改悪となるようです。

私はSBIと楽天でやっています。

今回の改悪で楽天やめて
SBI一本にする！という状況では
ないと思っていますので、

現在のままで継続積み立て
していく予定です。

国内個別株

国内の高配当株は1番優先順位が
低い投資先です。

投資信託と米国株がメインで
余裕があれば買い足していく感じです。

現状としては余剰資金があって、
取得単価を下げられる時は
買い増ししようかなと
考えています。

米国株

上がり下がりもありましたが、
ETFは含み益の状態で
年明けですね。

アップルも順調に上がってきています。

配当はイマイチの状況ですが、
こちらも変更する状況ではないと
思っています。

しっかり継続していきます。

外国株を取り扱うのであれば、
現状SBI証券がオススメです。
興味のある方は一度ご覧ください。

あとがき

はじめにも書きましたが、
ニセコで年末年始を過ごしております。

写真はアイスのマトリッツオです。

私としても20年ぶりのスキーで
子供の初スキーです。

ちなみに私は運動全般苦手でして、
スキーもボーゲンに毛が生えた
程度です。

なんとかパラレルまでは
できるようになりたいのですけど。。。

子供はスクールに入れて、
ボーゲンで滑る程度になりました。

流石に若いと飲み込みが良いようで、
すぐに抜かれてしまいそうです。

少なくとも趣味として、
いろいろな経験を積んでもらえれば
親としては満足です。

なんでも楽しくできるように
なってほしいものです。

もちろん私自身が楽しく過ごすことが、
1番重要だと思っておりますので、
これからも資産運用を楽しんでいきたいです。

ゆったりクマ

ここまで読んでいただき
ありがとうございます。

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