明けましておめでとうございます。
昨年はブログをご覧いただきまして
大変ありがとうございます。
これからも資産運用頑張っていきます。
それでは、いつも通り淡々と
保有資産の記事を見ていきましょう。
改めまして、ゆったりクマ(@yuttarikumabrog)です。
40代から始める資産形成の
ブログを書いている開業医です。
12月の資産報告が間に合いませんでしたので、
年明けの1月2日の状況を記事にしました。
ちなみに年末は家族でニセコスキーしとりまして、
諸々とブログがいじれなかった次第であります。
12月の定例記事を乗せられず、
申し訳ございませんでした。
私としてはニセコでのスキーは
充分な成果をあげられて満足だったので
ご容赦いただければと思います。
ということで前回の記事
21年11月になりますが
こちらになります。
![sisan2111](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/11/F82D1F05-3BC5-4A80-9E4C-E290E4A48A30-320x180.jpg)
前置きが長くなりましたが、
2022年初めの資産報告
いきましょう!
保有資産の内訳
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/tezos-vCf2vSYcFls-unsplash-1024x576.jpg)
22年1月 資産内訳
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/15FF595D-6AF5-423D-9FEA-FA534BBF4580-1024x123.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/8B08AF98-B8B2-43F8-8CF0-EB18B8F8AB67-1024x279.jpeg)
タイミングがいつもと違うので、
少し減っていますね。
今年初の資産報告は
総投資額 14,512,861円
評価額 14,931,296円
でした。
含み益は418,435円と
投資初めて半年ですが、
割と出せています。
今年はここから始めていきます。
資産全体で見た時の利回りは
2.88%ですが、
投資にかかった分でみると
8.9%になっています。
改めて計算してみると、
まずまずの利回りかなと
思っています。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/C4AF9A5E-C852-4EA5-9FA7-7BAD29E45C45-1024x604.jpeg)
少しずつ増えてきている感じです。
年末に事業に資本投入したり、
緊急事態宣言解除されて
はっちゃけたりで
やや減少してますが、
今年も頑張ります!
アセットアロケーション
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/BB7985B6-B8FE-43BE-A83B-FD742E281D62-1024x616.jpeg)
現金の割合はドルも含めて、
66%になりました。
半年かけてリスク資産の割合が
30%を超えてきましたね。
次の目標は50%です。
円貨/外貨 比率
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/5C013265-DBB8-4EBF-B1B6-B909D1462940-1024x613.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/81153371-C07E-4D85-B78F-EAD0A202F2DA-1024x611.jpeg)
外貨率は26.5%になりました。
ドルで買っているETFの割合も
だいぶ増えてきましたね、
毎月1,100ドルずつ米国株を
購入しています。
目標配分は現金率30%としていますが、
今は急がずに少しずつリスク資産へ
移行していこうと思います。
それと単純にパーセンテージだけでなく
一定の現金を保持しながら
割合を下げていく予定です。
各資産ごとの評価
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/girl-with-red-hat-IKJ8k8cfHnY-unsplash-1024x683.jpg)
投資信託
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/ACE8E523-C3C3-486A-B2A7-E5C485E41E72-1024x133.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/0A3CA1F3-8532-44B0-BF7F-C02E6EB5C8BF.jpeg)
新興国以外の投資信託は
含み益を出せています。
投資信託はNISAでやっている
アクティブファンド(楽天証券)と
インデックスをSBI証券で
やっています。
楽天証券はマネーブリッジの金利と
投資信託の合計額でつくポイントが
改悪となるようです。
私はSBIと楽天でやっています。
今回の改悪で楽天やめて
SBI一本にする!という状況では
ないと思っていますので、
現在のままで継続積み立て
していく予定です。
国内個別株
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/7F963B14-4907-49EC-BAAD-8747DC05037C-1024x576.jpeg)
国内の高配当株は1番優先順位が
低い投資先です。
投資信託と米国株がメインで
余裕があれば買い足していく感じです。
現状としては余剰資金があって、
取得単価を下げられる時は
買い増ししようかなと
考えています。
米国株
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/812F0FE5-DD7F-41C2-BFBF-76E2B8A34B3A-1024x87.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/49042C2E-7F93-400E-9A1F-F8A3E312F485.jpeg)
上がり下がりもありましたが、
ETFは含み益の状態で
年明けですね。
アップルも順調に上がってきています。
配当はイマイチの状況ですが、
こちらも変更する状況ではないと
思っています。
しっかり継続していきます。
外国株を取り扱うのであれば、
現状SBI証券がオススメです。
興味のある方は一度ご覧ください。
あとがき
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2022/01/24DEB7BA-917D-4654-80BF-47C7FFA08A98-edited.jpeg)
はじめにも書きましたが、
ニセコで年末年始を過ごしております。
写真はアイスのマトリッツオです。
私としても20年ぶりのスキーで
子供の初スキーです。
ちなみに私は運動全般苦手でして、
スキーもボーゲンに毛が生えた
程度です。
なんとかパラレルまでは
できるようになりたいのですけど。。。
子供はスクールに入れて、
ボーゲンで滑る程度になりました。
流石に若いと飲み込みが良いようで、
すぐに抜かれてしまいそうです。
少なくとも趣味として、
いろいろな経験を積んでもらえれば
親としては満足です。
なんでも楽しくできるように
なってほしいものです。
もちろん私自身が楽しく過ごすことが、
1番重要だと思っておりますので、
これからも資産運用を楽しんでいきたいです。
ここまで読んでいただき
ありがとうございます。
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