こんにちは!ゆったりクマ(@yuttarikumabrog)です。
早いもので、先月の報告から
もう1ヶ月経ちました。
その間にアドセンス合格など、
いろいろな事がありました。
それでは、7月現在の保有資産を
見ていきましょうか。
- 保有資産の報告
- 各種ポートフォリオ
- 損益の状況
- 今後の方針
保有資産の内訳
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/image-1024x683.jpg)
早速、資産の内訳を見ていきましょう。
21年7月 資産内訳
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/755F2919-5387-4C34-8DA9-D1964AFB431B_1_201_a.jpeg)
総資産額が12,577,832円でした。
先月が、11,237,122円でしたので、
結構増えてますね。
![資産資産2106](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/03A31E50-0E79-4E1D-9711-916852069ADB-320x180.png)
投資の損益は
+38,344円でした。
先月はまだ、ちゃんと集計できずに、
表に入れてない口座があったようです。
ちなみに6月の収支報告では、
貯蓄は787,312円でした。
今月のリスク資産の総投資額は
2,404,754円でした。
先月のリスク資産の総投資額は、
1,493,736円でしたので、
リスク資産は+911,018円です。
だいぶリスク資産を買えたみたいです。
アセットアロケーション
ここでアセットアロケーションを
見てみましょう。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/IMG_0660-1024x607.jpeg)
それでもまだ、現金ポジションが8割ですね。
先月が85.5%でしたので、
だいぶリスク資産へと分配できています。
今のところの目標アセットアロケーションは
以下の通りです。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/IMG_0661-1024x611.jpeg)
まだまだ、程遠いですね。
一年くらいかけて、
この割合にしていきたいと思います。
円貨/外貨 比率
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/IMG_0668.jpeg)
分散投資を目標としていますので、
通過も分散していきます。
サブタイトルが開業医の
分散投資ですからね。
今のところは円とドルの2種類を
考えています。
資産が増えてきたら、
もう少し分散させるかもしれません。
純粋にドルで投資しているのは、
高配当米国ETFだけです。
後は円建てで行ってますが、
為替リスクを受けるので
外貨扱いにしています。
それでは、グラフにしていきます。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/IMG_0662-1024x623.jpeg)
こちらの今の目標として、
外貨30%を考えています。
そもそも、
現金ポジションが大きすぎですので、
外貨を増やしながらリスク資産へ
投資していこうと思います。
各資産ごとの評価
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/image-1-1024x683.jpg)
投資信託
投資信託はSBI証券で運用している
インデックスファンドと
楽天証券で運用しているアクティブファンド
の2種類になります。
楽天証券はIFAコースで行っています。
![楽天証券口座口座開設](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/05/6E7A952A-A0B7-4688-88DC-D42BCD791A35-320x180.png)
それでは、ファンドの状況を
みていきましょう。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/IMG_0671-1024x134.jpeg)
ファンドの収支は
+26,048円でした。
新興国インデックスファンドのみ、
含み損になっています。
アクティブファンドは今のところ、
順調にインデックスファンド以上の
パフォーマンスを出しているようです。
アライアンスとモルガンはNISA口座ですので、
できれば一番の利回りを出していけると
節税的に効率が良いですね。
国内個別株
国内個別株は、SBIネオモバイル証券の
単元未満株です。
国内高配当株を集めています。
まだ自分の分析ができないので、
他の人の情報を参考にして、
真似してみました。
簿記の勉強をしていますので、
自分で判断がつくようになったら
もう少し攻めた投資をしていこうと思います。
それでは、高配当株をみていきましょう。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/IMG_0665-1024x539.jpeg)
細かくてみづらいかもしれません。
申し訳ありません。
もう少し、見やすい方法が
あれば改善していこうと思います。
国内株の収支は
ー5,492円でした。
配当を目的としていますが、
あまり含み損を出すのはよくないですね。
配当利回りは上がるかもしれませんが、
取得価格が高いので、意味がありません。
先月の報告でも書いたかもしれませんが、
こちらは時価分散型のポートフォリオを
目標としています。
なおかつ、セクター分散も
考慮していこうと考えています。
今のセクター比率をみていきましょう。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/IMG_0663-1024x648.jpeg)
サービス業と金融業が多いですね。
ちなみにセクターについては、
こちらの記事に書いてあります。
![セクター](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/12D4650E-E9BD-4ABC-B250-7F75016BEB36-320x180.png)
もう少し均等にセクター分散を
していきたいですね。
しかも景気敏感株が多いのは、
少し気持ち悪い配分です。
できれば半分くらいまでに
抑えておきたいです。
1週間前までは+8,000円くらい
でしたから、結構変動が激しいですね。
いずれにせよ、個別株は
まだ私の手には難易度が高すぎです。
まだ個別株の判断ができないからね。
簿記の勉強して、収支報告とか
見れるようになりたいわね。
もう少し、勉強してから
進めていくようにします。
ですので、少しは買い増しを
する予定ですが、今のところは
大きく変動はさせない予定です。
米国株
米国株は高配当ETF(HDV・SPYD・VYM)と
アップルを一株所有しています。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/IMG_0669-1024x85.jpeg)
米国株の収支は
ー26.1$でした。
こういう資産報告の記事で
マイナスってあまり見かけないですよね。
タイミングもあるでしょうが、
含み損が大きい時期もあるという事を
示せてよかったです。
やっぱりリスク資産なんですね。
高配当ETFは軒並みマイナスです。
3種類とも高値掴みしているので、
取得単価を下げたいところ。
アップルは順調に伸びています。
毎月一株ずつ応援購入していきます。
ポートフォリオをみていきましょう。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/IMG_0664-1024x614.jpeg)
今のところ、米国高配当ETFは
3種類とも同額で積み立てています。
追加投資する際も、なるべく均等に
買っていこうと思います。
配当がメインのETFですが、
含み益も狙いたいので、
取得単価を下げていきたいです。
アップルは毎月1株ずつ購入していきます。
あとがき
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/IMG_4977-1024x547.jpeg)
この記事を書いている頃、米国市場が
プチ暴落していましたので、
評価額はやや低めになっています。
朝起きたら、セクターヒートマップが
残念な感じになってましたね。
ですが、投資初めて2ヶ月目。
こんな時もあるという良い記録が
残せたと思っています。
まだまだ、長い長期投資の道のり。
もっと勉強して、もっと色々な投資を
やっていきたいと思います。
ここまで読んでくださり、
ありがとうございます。
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