こんにちは！ゆったりクマ（@yuttarikumabrog）です。
40代から始める資産形成の
ブログを書いている開業医です。
気温も下がってきて、
体調崩しやすい時期です。
皆さん、気をつけていきましょう！
今月は資産まとめを
17日に一度書いたのですが、
中途半端なところで止めていたら
月末になってしまいました。
状況も変わってしまい、
表も数値が変わってしまうので
１から作り直していました。
遅くなって申し訳ございません。
でも今月は事業頑張りましたよ！
コロナ前を越える
売上になりました。
PCR検査やインフルワクチンの
収入も大きかったですね。
悩みましたが
発熱外来始めて
正解でした。
労力的にはかなり
しんどいことになりましたが。。
それなりに報われてる感じです。
9月の収支報告はこちらになります。
それでは、早速見ていきましょう。
保有資産の内訳
21年10月 資産内訳
まずは資産内訳です。
今月の総評価額は
15,592,647円になりました。
投資額が15,323,719円なので
収支は＋268,928円となっています。
先月が＋103,392円でしたので
順調に含み益が出ていて
何より何よりです。
先月の資産報告はこちらになります。
アセットアロケーション
アセットアロケーションを
見ていきましょう。
今月の現金率は
71.9％でした。
ちなみに先月の現金率が
73.4％でしたから
リスク資産への移行が
ちょっとずつできています。
最終的には30〜40％くらいを
目標に移行していきます。
円貨／外貨 比率
外貨割合を見ていきましょう。
先進国株式はほぼ外貨なので、
毎月少しずつ外貨の割合が
増えてきています。
長期的に見ていくと、
国内株式と海外株式の割合を
半々か海外を多めにしていきたいです。
預金で円を貯めて、
リスク資産で外貨を持つ
イメージです。
各資産ごとの評価
投資信託
一時期、コロナの影響もあり
S＆P500も下がって
インデックスが軒並み
マイナスになりましたね。
今は全体的に上り調子のようで、
新興国以外はプラスになっています。
アクティブは前回くらいから
絶好調でインデックスを越える
利回りで運用できています。
今月のファンドは
＋222,323.87円でした。
やっぱりファンドが私の主力ですね。
楽天証券でNISAやってます。
アクティブファンドを楽天証券で
インデックスをSBI証券でやっています。
ちなみに楽天証券はIFA口座です。
一般NISAも楽天でやってます。
通称：眼力以外はNISA口座です。
眼力が1番パフォーマンスがいいですが、
現在は予定の資金に達したようで
新規のスポット購入はできないようです。
私は定期積立なので、継続して買っています。
国内個別株
相変わらず小さい表で
申し訳ありません。
スクロールよりは
ピンチアウトで見た方が
やりやすいかなと考えています。
国内高配当株は
ネオモバイル証券で
行っています。
今月は月初は国内株順調に
上がってきてたんですが、
月末は下がりましたね。
できるだけ下がってきた時に
買い増ししていこうと思っています。
ネオモバイル証券は
一株単位で購入できるので、
とても便利だと思います。
今月の追加購入はこちらです。
今月は色々と話題でした、
武田薬品工業です。
ネオモバイルに入れている
買付余力が足りなかったので、
追加資金投入してから
1株購入したので、
全部で5株購入です。
4株を3,206円で購入して、
1株を3,213円で購入でした。
ちなみに今月の武田薬品の
チャートはこんな感じです。
1ヶ月のチャートですが、
ここだけ見てると右肩下がりみたいですね。
もとに戻ることを信じて
安値で仕込みのつもりです。
今月のネオモバイル証券は
＋29,738円（＋4.42％）でした。
米国株
今月は外貨積立から
資金移動するのを忘れてまして、
定期購入が途中になってしまいました。
外国株の定期購入はSBI証券が
便利です。ETFなどほったらかしで
積み立てられるのがいいですね。
外国株を取り扱うのであれば、
現状SBI証券がオススメです。
興味のある方は一度ご覧ください。
![SBI証券[旧イー・トレード証券]](data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAAAAACH5BAEKAAEALAAAAAABAAEAAAICTAEAOw==)
ちょうど価格も上がってきた
ところでしたので、
購入できなくても
まぁいいかと思ってます。
来月はちゃんと
定期購入できるように
資金移動しておきます。
今のところ米国株は
＋147.54USDになっています。
1番初めの収支にUSドルは
含まれていないようですね。
よくよく見て見ますと
集計表の隣の欄にはちゃんと
含み益＄で記載されていました。
ドルと円で分けて表記載されてるから
少し分かりにくくなってるよね。
わかりやすくなるように、
表の修正してみたらいいかも
資産経緯
2021年の5月から初めて、
節約を気をつけて
投資に少しずつ資金投入して
1500万円まできました。
事業の方も最初に書きましたが、
今月はチョ〜頑張りました。
前年比150％くらい。
コロナ前と比べても120％くらい
売上を上げました。
12月の源泉徴収でどのくらい
資金投入しないといけないかは
まだわかりませんが、
なるべく手持ちのお金を
減らさないように
お仕事頑張っていきます。
収入増やして支出減らして、
長期投資に資金移動が
一つの形ですよね。
あとがき
10月になって緊急事態宣言が
解除されましたね。
外食にもいきやすくなりました。
月末には久しぶりの一人のみも
再開してみました。
また、第6波が来ないように
感染予防には十分気をつけて
外出を楽しんでいきたいですね。
でも、外出や外食をしすぎると
貯蓄は減るから程々にですよね。
今月は少し遊びすぎたような気もします。
来月の収支報告をまとめるのが、
今から怖いです。。
とはいえ、気分転換は
とても重要ですから
バランスよく遊んでいきたいです。
今年もラストスパート。
節約に投資にブログに
頑張っていきます！！
今年もあと少しになってきました。
引き続きよろしくお願いいたします。
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