こんにちは!ゆったりクマ(@yuttarikumabrog)です。
40代から始める資産形成の
ブログを書いている開業医です。
気温も下がってきて、
体調崩しやすい時期です。
皆さん、気をつけていきましょう!
今月は資産まとめを
17日に一度書いたのですが、
中途半端なところで止めていたら
月末になってしまいました。
状況も変わってしまい、
表も数値が変わってしまうので
1から作り直していました。
遅くなって申し訳ございません。
でも今月は事業頑張りましたよ!
コロナ前を越える
売上になりました。
PCR検査やインフルワクチンの
収入も大きかったですね。
悩みましたが
発熱外来始めて
正解でした。
労力的にはかなり
しんどいことになりましたが。。
それなりに報われてる感じです。
9月の収支報告はこちらになります。
![balance2109](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/D91A6F96-B934-4F78-9E0E-8EB0F3E2066D-320x180.jpg)
それでは、早速見ていきましょう。
保有資産の内訳
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/zlataky-cz-KmZbZuyBWkM-unsplash-1024x683.jpg)
21年10月 資産内訳
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/E77F503D-9676-4704-8555-2580A791FF68-1024x85.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/F0D3695F-2283-4E20-93DC-E214FFED26A6-1024x220.jpeg)
まずは資産内訳です。
今月の総評価額は
15,592,647円になりました。
投資額が15,323,719円なので
収支は+268,928円となっています。
先月が+103,392円でしたので
順調に含み益が出ていて
何より何よりです。
先月の資産報告はこちらになります。
![sisan2109](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/09/9FD9DB93-401C-432B-9E04-3AAF28B2FDC2-320x180.jpg)
アセットアロケーション
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/9272E996-A83B-437E-993F-29E16F281813-1024x613.jpeg)
アセットアロケーションを
見ていきましょう。
今月の現金率は
71.9%でした。
ちなみに先月の現金率が
73.4%でしたから
リスク資産への移行が
ちょっとずつできています。
最終的には30〜40%くらいを
目標に移行していきます。
円貨/外貨 比率
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/B442AB48-18C8-414C-8870-294680B80B16.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/4FAE415D-D1F0-49EC-9FCC-6BCD020F49C2-1024x615.jpeg)
外貨割合を見ていきましょう。
先進国株式はほぼ外貨なので、
毎月少しずつ外貨の割合が
増えてきています。
長期的に見ていくと、
国内株式と海外株式の割合を
半々か海外を多めにしていきたいです。
預金で円を貯めて、
リスク資産で外貨を持つ
イメージです。
各資産ごとの評価
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/scottsdale-mint-xN4QdAn4aJw-unsplash-1024x683.jpg)
投資信託
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/C6916434-76E3-403C-91D4-0130A90F5EBC-1024x136.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/DBCDE1BF-B87F-44C3-B24A-027C14F3D571-1024x209.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/20B596F5-5C8B-4A0B-AD11-AD7A9587B217-1024x250.jpeg)
一時期、コロナの影響もあり
S&P500も下がって
インデックスが軒並み
マイナスになりましたね。
今は全体的に上り調子のようで、
新興国以外はプラスになっています。
アクティブは前回くらいから
絶好調でインデックスを越える
利回りで運用できています。
今月のファンドは
+222,323.87円でした。
やっぱりファンドが私の主力ですね。
楽天証券でNISAやってます。
アクティブファンドを楽天証券で
インデックスをSBI証券でやっています。
ちなみに楽天証券はIFA口座です。
一般NISAも楽天でやってます。
通称:眼力以外はNISA口座です。
![楽天証券口座口座開設](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/05/6E7A952A-A0B7-4688-88DC-D42BCD791A35-320x180.png)
眼力が1番パフォーマンスがいいですが、
現在は予定の資金に達したようで
新規のスポット購入はできないようです。
私は定期積立なので、継続して買っています。
国内個別株
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/3D72DCCE-FFD8-44AC-B542-778410922570-1024x314.jpeg)
相変わらず小さい表で
申し訳ありません。
スクロールよりは
ピンチアウトで見た方が
やりやすいかなと考えています。
国内高配当株は
ネオモバイル証券で
行っています。
今月は月初は国内株順調に
上がってきてたんですが、
月末は下がりましたね。
できるだけ下がってきた時に
買い増ししていこうと思っています。
ネオモバイル証券は
一株単位で購入できるので、
とても便利だと思います。
今月の追加購入はこちらです。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/8515DA7D-B149-4C6E-979F-51C79BEA3A81-1024x987.jpeg)
今月は色々と話題でした、
武田薬品工業です。
ネオモバイルに入れている
買付余力が足りなかったので、
追加資金投入してから
1株購入したので、
全部で5株購入です。
4株を3,206円で購入して、
1株を3,213円で購入でした。
ちなみに今月の武田薬品の
チャートはこんな感じです。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/A74B22D3-62C1-429F-B533-0A5A7840456E-1024x664.jpeg)
1ヶ月のチャートですが、
ここだけ見てると右肩下がりみたいですね。
もとに戻ることを信じて
安値で仕込みのつもりです。
今月のネオモバイル証券は
+29,738円(+4.42%)でした。
米国株
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/C501C623-914F-4409-B9C4-D9C8D077A4B4-1024x682.jpeg)
今月は外貨積立から
資金移動するのを忘れてまして、
定期購入が途中になってしまいました。
外国株の定期購入はSBI証券が
便利です。ETFなどほったらかしで
積み立てられるのがいいですね。
外国株を取り扱うのであれば、
現状SBI証券がオススメです。
興味のある方は一度ご覧ください。
ちょうど価格も上がってきた
ところでしたので、
購入できなくても
まぁいいかと思ってます。
来月はちゃんと
定期購入できるように
資金移動しておきます。
今のところ米国株は
+147.54USDになっています。
1番初めの収支にUSドルは
含まれていないようですね。
よくよく見て見ますと
集計表の隣の欄にはちゃんと
含み益$で記載されていました。
ドルと円で分けて表記載されてるから
少し分かりにくくなってるよね。
わかりやすくなるように、
表の修正してみたらいいかも
資産経緯
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/C0FF1983-8350-4E71-8E93-67A68C8BE504-1024x636.jpeg)
2021年の5月から初めて、
節約を気をつけて
投資に少しずつ資金投入して
1500万円まできました。
事業の方も最初に書きましたが、
今月はチョ〜頑張りました。
前年比150%くらい。
コロナ前と比べても120%くらい
売上を上げました。
12月の源泉徴収でどのくらい
資金投入しないといけないかは
まだわかりませんが、
なるべく手持ちのお金を
減らさないように
お仕事頑張っていきます。
収入増やして支出減らして、
長期投資に資金移動が
一つの形ですよね。
あとがき
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/10/85498A60-A72F-4866-8530-7213E9A8C965-edited.jpeg)
10月になって緊急事態宣言が
解除されましたね。
外食にもいきやすくなりました。
月末には久しぶりの一人のみも
再開してみました。
また、第6波が来ないように
感染予防には十分気をつけて
外出を楽しんでいきたいですね。
でも、外出や外食をしすぎると
貯蓄は減るから程々にですよね。
今月は少し遊びすぎたような気もします。
来月の収支報告をまとめるのが、
今から怖いです。。
とはいえ、気分転換は
とても重要ですから
バランスよく遊んでいきたいです。
今年もラストスパート。
節約に投資にブログに
頑張っていきます!!
今年もあと少しになってきました。
引き続きよろしくお願いいたします。
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