- 6月の定期購入が終わりました。
- 定期購入のほかに追加で購入しました
- SBI証券で積み立てているインデックスを確認
- あとがき 〜これからの積立方針〜
21年6月 インデックス投資
5月の保有資産の確認をした際に、
マネーポジションが厚すぎでしたから、
積立に少し追加購入しました。
私の最終的なポートフォリオでは、
インデックス投資が50%以上を
考えています。
現状アクティブファンドも含めて、
になりますが。
今は楽天証券のNISA口座で運用している
アクティブファンドが50%を占めています。
この運用がどうなるのかはわかりませんが、
インデックス以上のパフォーマンスを
出してくれると嬉しいです。
とはいえ、アクティブファンドは
リスクもインデックスファンド以上ですから、
リスク許容度が上がってしまいます。
ですので、インデックスファンドを
買い足すことによって、もう少し
安心してみていける状況にしたいです。。
買い足して、バランスをとるのね。
現状、5月までの
アセットアロケーションでは
現金が8割以上となっています。
バランス的には現金が
3割くらいになるように、
資産投資に回していきたい
と思っています。
一気に投入するのは、
怖いので少しずつ、
現金から資産へ移動させていきます。
![資産資産2106](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/03A31E50-0E79-4E1D-9711-916852069ADB-320x180.png)
今のところ、相場が不安定な状況と
考えています。
ですので、5割は現金で
持っていたいですね。
ですので、200万円くらいを追加で
投資していこうと思います。
インデックス購入分 21年6月
21年6月購入した分はこちらになります。
通常の積立設定の分と、6月をボーナス月に
設定して追加購入した分と記載されています。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/6B962100-41B2-4AFC-BFB8-0E93C2AEFED1.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/60E54345-BAF0-455E-897F-B29D0AF21234.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/EAAAB20F-FAE2-4602-93FF-9E533179FF9F.jpeg)
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/CA683256-67DE-465E-9770-441DD0BF295F.jpeg)
電子書類で購入した結果が来るみたいです。
S&Pを追加で10万円
その他を5万円ずつ、
積立のほかに購入しました。
インデックスファンドのメインはS&P500と
考えています。あとは分散の幅を広げたり、
新興国のように少しスパイスが効いた商品を
追加したりしています。
この機会に銘柄を1つずつ確認していきましょう。
eMAXIS Slim 新興国インデックスファンド
以下、目録見書より
ファンドの目的
新興国の株式市場の値動きに
連動する投資成果を目指します。
ファンドの特色
MSCIエマージング・マーケット・インデックスと
連動する投資成果を目指して運用を行います。
新興国とはどこを指すのか?
これから高い経済成長の可能性のある国です。
代表的な国として、
ブラジル・ロシア・インド・中国があり、
頭文字を取ってBRICsと言われています。
BRICsかぁ。始めて聞いたよ。
MSCIって何?
モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナルの
略でアメリカの金融サービス企業のことです。
色々な株価指数(インデックス)を算出しています。
要するにMSCIが算出した新興国市場の株価指数に
連動した運用成績を目指すインデックスファンドですね。
実際のポートフォリオを見ていきましょう。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/E41BAF50-E061-470C-BDA1-506A12C2E3CF.jpeg)
中国の割合が大きいですね。
アメリカが落ちてくるとしたら、
中国が上がる時かもしれない
とも思いますので、
新興国を持つ意味は
先進国やアメリカのリスク分散
だと思っています。
組入上位銘柄10位を見てましょう
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/525DEEC7-F3B4-4D2E-A450-983256DDBB35.jpeg)
新興国は正直、上がってくるのか
いまいちなのかわからないところです。
ただ、成長の余地は大きくあるので、
期待して見守ることにします。
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
こちらも目論見書から抜粋
ファンドの目的
日本を含む先進国および新興国の株式市場の
値動きに連動する投資成果を目指す。
ファンドの特色
- MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス
(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果w
目指して運用します。 - 主として、対象インデックスに含まれる
日本を含む先進国および新興国の株式等へ
投資を行います。 - 原則、為替ヘッジを行いません。
先ほど出てきたMSCIのインデックスですね。
こちらは日本も含めた全世界です。
個人的には、投資範囲が広くなるほど
価格の振れ幅が小さくなると思っています。
長期投資をするのであれば、
全世界が1番確実なのではと思います。
資本主義経済が続いて、人類が増えていく限り
全世界インデックスは上がる気がするね。
しかし、もう少しリターンを
狙おうと思ったら、
先進国や新興国みたいに
エリアを狭く投資することになります。
まぁ、外れて下がったり
思ったより上がらなかったり
することもあるわけですが。
未来は誰にもわからないだよね。
全世界の構成比率になります。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/71F3AD02-5EEE-4847-9F05-2510C76469AA.jpeg)
やっぱりアメリカが1番強いみたいですね。
そして先進国、新興国と続きます。
無難な構成比率ですね。
組入銘柄を見てみましょう。
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/B967F835-7B90-4BF5-A242-9C5998F44F25.jpeg)
GAFAとアリババ、香港、台湾がランクインしています。
まさに、現在の世界のトップ銘柄勢揃いですね。
SBI・V・S&P500 インデックスファンド
私が購入した時は
名前が違ったのですが、
最近Vシリーズになったようです。
ヴァンガード社の関係かな
目論見書から見ていきます。
ファンドの目的
米国の代表邸な指数である
S&P500指数(円換算ベース)に連動する
投資成果を目指します。
ファンドの特色
- 米国株式市場の値動きに連動する
投資成果を目指します。 - S&P500指数に連動するETFに
投資します。 - 組入外貨建て資産については、
為替ヘッジを行いません。
騰落率
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/1DA20DA3-0FC8-40D5-9DE6-F8CAA91A4987.jpeg)
意外と価格の振れ幅は大きいです。
5年間のデータですので、
これがもっと長期になると
マイナスの振れ幅は少なくなると
思います。
リターンは問題ないですね。
人気がある理由がわかる気がするよね。
これで見ると、国債は
やはり安定していますね。
日本株と新興国は
マイナスの振れ幅が大きいので、
ちょっとリスク高めですね。
それでも新興国はリターンも
大きくなっているので、
まだ検討する余地はあります。
今をときめくアメリカの
オススメ銘柄500を買うという、
勝ち馬に乗る的な投資ですね。
これはこれで割と安心して
みていけるファンドですね。
ニッセイ外国株式インデックスファンド
目論見書より
ファンドの目的
日本を除く主要先進国の株式に投資することにより
MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)
の動きに連動する投資成果を目標に運用します。
ファンドの特色
- 日本を除く主要先進国の株式に投資することにより
MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)
の動きに連動する投資成果を目標に運用します。 - 購入時、換金時の手数料は無料
騰落率
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/06/F495FFA0-F075-4B41-BE59-37EA4F2A4C9E.jpeg)
騰落率は特に特徴はありませんね。
日本を含まない先進国?
S&P500の方が魅力的に見えます。
直近のチャートを見ると。
一応右肩上がりに上がっています。
このファンドを買っている理由ですが、
正直わかりません。
ここまでまとめてきて
どうして、このファンドを買っているのか
よくわからなくなりました。
記事書いてて、答えが出せないのは
今回が始めてです。
購入時にちゃんと考えないとダメですね。
日本を除く先進国ということで、
最初は分散投資になってるような
気がしていましたが、
全世界、新興国、アメリカと来て
日本を除く先進国の立ち位置が
よくわからなくなりました。
ちょっと考えて、これからの
インデックスの積み立てを
考え直します。
買い増しをした後の、インデックス投資の
現状はまた別記事にしていこうと思います。
あとがき
![](https://yuttari-kuma.com/wp-content/uploads/2021/07/image-3-1024x405.jpeg)
投資始めた時は、
まだよくわからないながらも、
いろんな動画とかを参考にして、
買ったつもりでした。
ですが、こうやってまとめてみると
結構チグハグで自分の考えが
浅かったのがわかりました。
とりあえず人気の商品を選んで
買ってたよね。
ブログで記事を書いていると
考えが整理できて良いですね。
せっかくの入金力を活かして、
分散投資を効率よく行っていけるように
自分なりのポートフォリオを完成させて
いきたいと思います。
まぁ、まだ始めて約2ヶ月
これからこれからです。
これは私の見解です。
投資は自己責任、余剰資金で
行うようにしましょう。
ここまで読んでくれてありがとう。
インデックスは組み直さないとかな。
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