こんにちは！ゆったりクマ（@yuttarikumabrog）です。
早いもので、先月の報告から
もう１ヶ月経ちました。
その間にアドセンス合格など、
いろいろな事がありました。
それでは、7月現在の保有資産を
見ていきましょうか。
- 保有資産の報告
- 各種ポートフォリオ
- 損益の状況
- 今後の方針
保有資産の内訳
早速、資産の内訳を見ていきましょう。
21年7月 資産内訳
総資産額が12,577,832円でした。
先月が、11,237,122円でしたので、
結構増えてますね。
投資の損益は
＋38,344円でした。
先月はまだ、ちゃんと集計できずに、
表に入れてない口座があったようです。
ちなみに6月の収支報告では、
貯蓄は787,312円でした。
今月のリスク資産の総投資額は
2,404,754円でした。
先月のリスク資産の総投資額は、
1,493,736円でしたので、
リスク資産は＋911,018円です。
だいぶリスク資産を買えたみたいです。
アセットアロケーション
ここでアセットアロケーションを
見てみましょう。
それでもまだ、現金ポジションが８割ですね。
先月が85.5％でしたので、
だいぶリスク資産へと分配できています。
今のところの目標アセットアロケーションは
以下の通りです。
まだまだ、程遠いですね。
一年くらいかけて、
この割合にしていきたいと思います。
円貨/外貨 比率
分散投資を目標としていますので、
通過も分散していきます。
サブタイトルが開業医の
分散投資ですからね。
今のところは円とドルの２種類を
考えています。
資産が増えてきたら、
もう少し分散させるかもしれません。
純粋にドルで投資しているのは、
高配当米国ETFだけです。
後は円建てで行ってますが、
為替リスクを受けるので
外貨扱いにしています。
それでは、グラフにしていきます。
こちらの今の目標として、
外貨30％を考えています。
そもそも、
現金ポジションが大きすぎですので、
外貨を増やしながらリスク資産へ
投資していこうと思います。
各資産ごとの評価
投資信託
投資信託はSBI証券で運用している
インデックスファンドと
楽天証券で運用しているアクティブファンド
の２種類になります。
楽天証券はIFAコースで行っています。
それでは、ファンドの状況を
みていきましょう。
ファンドの収支は
＋26,048円でした。
新興国インデックスファンドのみ、
含み損になっています。
アクティブファンドは今のところ、
順調にインデックスファンド以上の
パフォーマンスを出しているようです。
アライアンスとモルガンはNISA口座ですので、
できれば一番の利回りを出していけると
節税的に効率が良いですね。
国内個別株
国内個別株は、SBIネオモバイル証券の
単元未満株です。
国内高配当株を集めています。
まだ自分の分析ができないので、
他の人の情報を参考にして、
真似してみました。
簿記の勉強をしていますので、
自分で判断がつくようになったら
もう少し攻めた投資をしていこうと思います。
それでは、高配当株をみていきましょう。
細かくてみづらいかもしれません。
申し訳ありません。
もう少し、見やすい方法が
あれば改善していこうと思います。
国内株の収支は
ー5,492円でした。
配当を目的としていますが、
あまり含み損を出すのはよくないですね。
配当利回りは上がるかもしれませんが、
取得価格が高いので、意味がありません。
先月の報告でも書いたかもしれませんが、
こちらは時価分散型のポートフォリオを
目標としています。
なおかつ、セクター分散も
考慮していこうと考えています。
今のセクター比率をみていきましょう。
サービス業と金融業が多いですね。
ちなみにセクターについては、
こちらの記事に書いてあります。
もう少し均等にセクター分散を
していきたいですね。
しかも景気敏感株が多いのは、
少し気持ち悪い配分です。
できれば半分くらいまでに
抑えておきたいです。
１週間前までは＋8,000円くらい
でしたから、結構変動が激しいですね。
いずれにせよ、個別株は
まだ私の手には難易度が高すぎです。
まだ個別株の判断ができないからね。
簿記の勉強して、収支報告とか
見れるようになりたいわね。
もう少し、勉強してから
進めていくようにします。
ですので、少しは買い増しを
する予定ですが、今のところは
大きく変動はさせない予定です。
米国株
米国株は高配当ETF（HDV・SPYD・VYM）と
アップルを一株所有しています。
米国株の収支は
ー26.1＄でした。
こういう資産報告の記事で
マイナスってあまり見かけないですよね。
タイミングもあるでしょうが、
含み損が大きい時期もあるという事を
示せてよかったです。
やっぱりリスク資産なんですね。
高配当ETFは軒並みマイナスです。
３種類とも高値掴みしているので、
取得単価を下げたいところ。
アップルは順調に伸びています。
毎月一株ずつ応援購入していきます。
ポートフォリオをみていきましょう。
今のところ、米国高配当ETFは
３種類とも同額で積み立てています。
追加投資する際も、なるべく均等に
買っていこうと思います。
配当がメインのETFですが、
含み益も狙いたいので、
取得単価を下げていきたいです。
アップルは毎月１株ずつ購入していきます。
あとがき
この記事を書いている頃、米国市場が
プチ暴落していましたので、
評価額はやや低めになっています。
朝起きたら、セクターヒートマップが
残念な感じになってましたね。
ですが、投資初めて２ヶ月目。
こんな時もあるという良い記録が
残せたと思っています。
まだまだ、長い長期投資の道のり。
もっと勉強して、もっと色々な投資を
やっていきたいと思います。
ここまで読んでくださり、
ありがとうございます。
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