こんにちは！ゆったりクマ（@yuttarikumabrog）です。
40代から始める資産形成の
ブログを書いている開業医です。
あっという間にひと月経ちましたね〜
このひと月で花粉症のピークがすぎ
コロナのピークも微妙に過ぎた感じです。
まだまだ健康観察業務も続いていますが、
２月、3月ほどは忙しくないですね。
投資の方は相変わらず
定期的に積み重ねております。
大きなニュースは今のところ円安ですか。
ドル建ての資産を円換算したときの
含み益が大きくなっています。
まぁ長期投資的には一時的な過程
なのかもしれません。
さて今月の資産報告に行く前に、
先月の結果はこちらになります。
それでは２２年４月の資産報告行ってみましょう〜
そろそろ一年になりますね。
保有資産の内訳
そろそろ一年になるんですね。
仕事の方にお金を戻したりしたので、
綺麗な右肩上がりとはいきませんが
ちゃんと増えているのが見えて嬉しいです。
22年4月 資産内訳
今月の資産額は16,565,551円でした。
総投資額は16,152,834円。
含み益は412,718円です。
表計算上は利回り2.56％になっていますが、
実際は現金部分を除いた資産額の6,374,223円に
対しての利回りになりますので、
実質利回りは6.47％となります。
インデックス投資と比べて平均的な数字ですね。
iDeCoは資産の中に含めておりません。
計算が面倒なので。。。
アセットアロケーション
だんだん現金比率が下がってきてますね。
最終的には50％くらいを目標に考えています。
積立は以前と変わらずで
毎週2万円でドル買って、月一で米国株を買って
毎月10万円をインデックス投資に回し、
NISAで毎月10万円と特定口座で眼力を5万円
という感じです。
国内高配当株は余力がある時で
値が下がっている時に追加購入しています。
ですので 支出＋投資額が収入を超えると
どんどん現金比率が下がっていくわけですね。
そろそろ目標のPF率をちゃんと考えて
投資計画を立てていかないと
いけない気もします。
もう少し資産が増えてた時に
勉強してリスクの分散を
考えたいと思います。
円貨／外貨 比率
今回は円安の影響もあり、
ドルの資産比率が高くなっています。
とはいえ調整するような状況でも
ないかなと思いますので、
このまま様子を見ていこうと思います。
各資産ごとの評価
投資信託
上が楽天証券の分で、
下がSBI証券の分です。
楽天証券はIFA口座で運用しています。
国内個別株
こちらは国内高配当株を
ネオモバイル証券で少数株で運用しています。
正直そろそろ花王は見切っても
いいかなと思っています。
ちゃんと損切りができないのはダメですね。
エネオスは単元株まで購入しました。
株価が高くなくて単元株にできそうなものは
チャンスがあれば買い増ししようと思っています。
米国株
米国高配当ETFとアップルですね。
少しずつ増えてきました❗️
こちらはドルで購入しています。
ドルは外貨積立で購入して手数料を抑え、
証券口座へ入金してます。
あとがき
緊急事態宣言も明けて、
だいぶ人の流れも出てきたように思います。
私も外でお酒を飲む機会が増えました。
その分支出も増えましたけどね。。。
色々忙しく、ストレスもあったわけで、
会社の経費で飲んでいる分もありますが、
資産を削って飲んでいる分も当然あります。
ここらで、一度気持ちを切り替えて
1周年に向けて再度、資産形成を頑張ろうと思います。
具体的には月一の収支報告をしっかりと
やることですかね。
６月で一年になりますが、
これからも続けていきますので
皆様、よろしくお願いいたします❗️
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